Obtenir des soumissions d'assurance habitation et automobile au Canada implique de comparer les options de couverture et les primes de divers fournisseurs pour assurer une protection financière pour votre propriété et votre véhicule. Cette démarche est une étape standard pour les Canadiens, car l'assurance automobile avec des couvertures spécifiques est légalement requise pour conduire, tandis que l'assurance habitation est généralement exigée par les prêteurs hypothécaires. Les soumissions peuvent être obtenues en ligne directement auprès des assureurs, via des sites web de courtiers ou en parlant avec un agent, vous permettant d'examiner les primes personnalisées et les détails de la police. Comprendre ce processus aide les Canadiens à gérer des coûts obligatoires et à protéger des actifs importants contre des pertes imprévues.
Ce que représente une soumission d'assurance
Une soumission d'assurance est une estimation de la prime que vous paieriez pour une police d'assurance spécifique, basée sur les informations que vous fournissez. Au Canada, l'assurance est un contrat légal où vous payez des primes régulières à une compagnie d'assurance en échange d'une protection financière contre des pertes imprévues comme des accidents, des dommages matériels ou un vol. La soumission décrit le coût proposé pour ce filet de sécurité, vous permettant de comparer ce que différents assureurs factureraient pour des niveaux de couverture similaires. C'est une étape cruciale dans le processus d'obtention de l'assurance automobile obligatoire ou de l'assurance habitation volontaire, vous aidant à budgétiser cette dépense essentielle.
Pour l'assurance automobile, une soumission inclura la prime pour les couvertures obligatoires requises par la loi provinciale, à savoir la responsabilité civile, les prestations d'accident, l'indemnisation directe pour les dommages matériels et la couverture automobile non assuré. La plupart des conducteurs reçoivent également des soumissions qui incluent des ajouts facultatifs courants comme la couverture collision et tous risques. Les soumissions d'assurance habitation, bien que non légalement requises pour tous, sont presque toujours nécessaires pour les propriétaires avec une hypothèque et sont conseillées pour les locataires et les copropriétaires pour protéger les biens personnels et la responsabilité civile. L'exactitude d'une soumission dépend fortement des détails que vous fournissez sur votre véhicule, votre historique de conduite, votre propriété et son contenu, car les assureurs utilisent ces données pour évaluer le risque qu'ils assumeraient en vous offrant une couverture.
La prime finale peut différer de la soumission initiale si le processus de souscription révèle des informations supplémentaires. La soumission elle-même n'est pas un contrat contraignant mais une offre préliminaire. Cela vous donne l'opportunité d'examiner les détails de la couverture et le coût avant de prendre une décision d'achat. Cette étape est fondamentale pour la gestion de votre planification financière. Elle garantit que vous avez une protection adéquate pour vos actifs et vos passifs.
Comment obtenir une soumission : canaux en ligne et courtiers
Les Canadiens peuvent obtenir des soumissions d'assurance habitation et automobile par deux canaux principaux : traiter directement avec les compagnies d'assurance ou utiliser les services d'un courtier d'assurance. La méthode directe implique de visiter le site web d'un assureur, comme ceux d'Intact, Sonnet ou Allstate, et de remplir un questionnaire en ligne pour recevoir une soumission. Ce processus prend généralement quelques minutes et permet un examen immédiat des options de couverture et de la prime estimée. Certaines compagnies, comme Sonnet, opèrent comme assureurs entièrement en ligne, permettant à tout le processus d'achat d'être complété numériquement sans parler à un agent.
Alternativement, vous pouvez utiliser un courtier ou un site de comparaison comme Ratehub.ca. Les courtiers d'assurance sont des spécialistes indépendants qui ont accès aux produits de plusieurs fournisseurs d'assurance. Ils peuvent magasiner sur le marché en votre nom, triant les polices pour trouver une couverture qui correspond à vos besoins et à votre budget. Bien que les courtiers fournissent des conseils impartiaux et s'occupent d'une grande partie du travail, ils sont payés à la commission, ce qui peut parfois affecter la prime finale. Les sites de comparaison offrent un modèle hybride, présentant des soumissions de plusieurs fournisseurs après que vous ayez rempli un formulaire, puis vous connectant avec un courtier pour finaliser la police.
Les étapes pour obtenir une soumission sont généralement cohérentes d'un canal à l'autre. Vous devrez répondre à des questions dans un formulaire web concernant vos coordonnées personnelles, votre dossier de conduite, les informations sur votre véhicule et les caractéristiques de votre propriété. Après avoir soumis ces informations, vous pouvez examiner vos options de couverture et les soumissions associées. Un avantage clé de la comparaison des soumissions est la capacité de voir quels fournisseurs offrent la meilleure combinaison de prix et de couverture pour votre situation spécifique, car certains assureurs peuvent offrir des protections spécialisées ou des rabais non disponibles ailleurs.
Facteurs clés qui influencent votre prime d'assurance
Plusieurs facteurs déterminent le coût de votre prime d'assurance habitation et automobile, c'est pourquoi les soumissions peuvent varier considérablement entre les individus et les fournisseurs. Pour l'assurance automobile, votre dossier de conduite, vos années d'expérience de conduite, la marque et le modèle de votre véhicule, votre utilisation de la voiture et votre lieu de résidence sont des facteurs d'évaluation primaires. Les nouveaux conducteurs font souvent face à des primes plus élevées en raison de leur manque d'expérience, bien que les programmes d'assurance basée sur l'utilisation puissent offrir des économies. Pour l'assurance habitation, la prime est influencée par le coût de remplacement de la propriété, son âge et sa construction, son emplacement, sa proximité avec les bornes-fontaines, ainsi que les types et valeurs des biens personnels assurés.
Les assureurs appliquent également divers rabais qui peuvent réduire substantiellement votre prime soumise. Le rabais le plus courant est pour le regroupement, où vous achetez à la fois votre assurance habitation et automobile auprès du même fournisseur, ce qui peut entraîner des économies allant jusqu'à 15 %. D'autres rabais peuvent être disponibles pour appartenir à une organisation professionnelle ou d'anciens élèves, avoir un historique sans réclamation, installer des systèmes de sécurité ou de surveillance à domicile, ou être diplômé d'une université ou d'un collège canadien. Il est important de vous renseigner sur tous les rabais disponibles lors de l'obtention d'une soumission pour vous assurer d'obtenir le meilleur tarif possible.
Certains assureurs offrent des programmes d'assurance télématique ou basée sur l'utilisation qui peuvent ajuster votre prime en fonction de votre comportement de conduite réel. Par exemple, le programme Sonnet Shift de Sonnet utilise une application smartphone pour surveiller la conduite et peut offrir des économies allant jusqu'à 35 % pour des habitudes de conduite sécuritaires et un kilométrage réduit. De même, Intact Assurance offre le programme my Drive, qui peut aider les nouveaux conducteurs à économiser en fonction de leurs habitudes de conduite. Ces programmes représentent une tendance croissante où les primes sont de plus en plus personnalisées, allant au-delà des facteurs statiques traditionnels.
Comprendre la couverture dans votre soumission
Lors de l'examen d'une soumission d'assurance, il est crucial de regarder au-delà de la prime et d'examiner les détails de la couverture et les limites offertes. Pour l'assurance automobile au Canada, la soumission doit inclure les quatre couvertures obligatoires requises par la loi provinciale. La couverture de responsabilité civile vous protège si vous êtes jugé légalement responsable de blesser une autre personne ou d'endommager sa propriété. Les prestations d'accident fournissent une couverture pour les traitements médicaux, le remplacement du revenu et d'autres dépenses si vous êtes blessé dans un accident automobile, peu importe qui est en faute. La couverture d'indemnisation directe pour les dommages matériels vous permet de réclamer auprès de votre propre assureur pour les réparations du véhicule si vous n'êtes pas en faute dans un accident dans une province avec un système d'indemnisation directe.
La couverture automobile non assuré vous protège, vous et vos passagers, si vous êtes blessés ou si votre véhicule est endommagé par un conducteur qui n'a pas d'assurance ou qui est un conducteur qui prend la fuite. Une soumission complète détaillera également les couvertures facultatives comme la collision, qui paie pour les dommages à votre véhicule suite à un impact, et la couverture tous risques, qui couvre les périls autres que la collision comme le vol, l'incendie ou le vandalisme. Les soumissions d'assurance habitation préciseront les types de polices disponibles, comme l'assurance propriétaire-occupant, copropriété, locataire ou propriétaire-bailleur. Chaque type de police couvre des éléments différents. Une police propriétaire-occupant couvre typiquement la structure du bâtiment, les biens personnels et la responsabilité civile personnelle, tandis qu'une police locataire se concentre sur les biens et la responsabilité civile à l'intérieur d'un logement loué.
La soumission devrait lister les limites de couverture pour le logement, les biens personnels et la responsabilité civile. Elle devrait également lister toute garantie additionnelle ou avenant disponible, comme la couverture pour refoulement d'égout ou le pardon de première réclamation. Comprendre ces composantes garantit que la soumission répond à vos besoins de protection spécifiques. Cette compréhension vous permet de prendre une décision éclairée sur la valeur offerte pour la prime proposée.
Disponibilité provinciale et règlementations
L'assurance est réglementée au niveau provincial au Canada, ce qui affecte la disponibilité des produits, les minimums de couverture obligatoires et la façon dont les soumissions sont présentées. Bien que les assureurs nationaux opèrent à travers le pays, tous les produits ou rabais ne sont pas disponibles dans chaque province en raison de règlementations différentes. Par exemple, Sonnet offre des soumissions d'assurance habitation et automobile regroupées en Ontario, au Québec, au Nouveau-Brunswick, en Nouvelle-Écosse et à l'Île-du-Prince-Édouard, tandis que les soumissions d'assurance habitation seule sont disponibles en Alberta et en Colombie-Britannique. Il est important de confirmer votre province au début d'une soumission pour voir les produits et offres pertinents.
Les niveaux minimums obligatoires pour les couvertures d'assurance automobile comme la responsabilité civile sont fixés par chaque province. Bien que les couvertures requises soient cohérentes, les limites financières minimales peuvent varier. Cela signifie qu'une soumission d'un assureur inclura automatiquement les couvertures mandatées par la province au moins au minimum, bien que des limites plus élevées soient presque toujours recommandées. Les lois provinciales régissent également les libellés des polices, les processus de réclamation et les mécanismes de règlement des différends. Les assureurs doivent adhérer à ces règlementations, et toute soumission ou police est ultimement soumise à la loi provinciale en vigueur et au libellé réel de la police.
Certaines distinctions provinciales peuvent influencer les primes. Par exemple, l'assurance dans les provinces avec des systèmes d'assurance automobile gérés par le gouvernement, comme la Colombie-Britannique, le Manitoba et la Saskatchewan, fonctionne différemment que dans les provinces avec un marché d'assurance privé. Dans les provinces à marché privé, magasiner pour des soumissions est une pratique standard pour trouver des tarifs compétitifs. Tous les assureurs doivent clairement indiquer que les conditions, les garanties, les couvertures, les rabais et la disponibilité peuvent varier selon la région et sont assujettis aux lois provinciales et aux règlements d'assurance, comme le notent des fournisseurs comme Allstate Canada.
Étapes courantes et considérations lors de la comparaison des soumissions
Pour comparer efficacement les soumissions d'assurance habitation et automobile, vous devriez suivre une approche systématique pour vous assurer d'évaluer des couvertures comparables. Commencez par rassembler toutes les informations nécessaires avant de commencer, y compris les détails sur les conducteurs de votre ménage, les numéros d'identification du véhicule, la superficie de votre maison, les détails de construction et un inventaire des biens de valeur. Utilisez ces informations cohérentes lors de la demande de soumissions auprès de multiples sources pour vous assurer que les estimations sont basées sur le même profil de risque. Cela permet une comparaison véritablement équitable des primes de différents assureurs ou courtiers.
Une fois que vous recevez des soumissions, scrutez les détails de la couverture ligne par ligne. Vérifiez que les types de couverture sont les mêmes et portez une attention particulière aux limites de la police et aux franchises. Une prime plus basse pourrait être attrayante, mais elle pourrait venir avec des franchises plus élevées ou des limites de couverture plus basses, ce qui vous coûterait plus cher de votre poche en cas de réclamation. Examinez la liste des exclusions et toute garantie additionnelle incluse ou offerte. Il est également prudent de rechercher la réputation de l'assureur pour le service à la clientèle et le traitement des réclamations, car un processus de réclamation fluide est précieux lorsque vous devez utiliser votre assurance.
Finalement, considérez la relation à long terme et les économies potentielles. Demandez quelles sont les pratiques de renouvellement de l'assureur et s'il offre des rabais de fidélité ou un pardon de réclamation pour les clients de longue date. Renseignez-vous sur tous les rabais applicables, comme ceux pour le regroupement, avoir un système d'alarme surveillé ou être sans réclamation. Rappelez-vous que la soumission la moins chère n'est pas toujours la meilleure valeur. L'objectif est de trouver une protection adéquate à un prix raisonnable auprès d'un fournisseur réputé. Prendre le temps de comprendre et de comparer les soumissions minutieusement peut mener à des économies significatives et à une meilleure protection pendant la durée de votre police.
Rabais potentiels et programmes d'économies
Les assureurs canadiens offrent une variété de rabais et de programmes d'économies qui peuvent réduire vos primes d'assurance habitation et automobile, et ceux-ci devraient être clairement demandés lors de l'obtention d'une soumission. Le rabais le plus largement annoncé est pour le regroupement de plusieurs polices, typiquement habitation et auto, avec la même compagnie. Ce rabais multi-polices peut mener à des économies allant jusqu'à 15 % sur votre prime totale. D'autres rabais courants incluent ceux pour avoir un dossier sans réclamation, installer des systèmes de sécurité ou d'alarme incendie approuvés, ou être membre d'une association professionnelle ou d'anciens élèves admissible.
De nombreux assureurs fournissent des rabais d'affinité par le biais d'ententes avec des employeurs, des universités ou d'autres organisations. Par exemple, The Personal offre des tarifs exclusifs aux membres d'organisations affiliées, et Sonnet fournit des rabais pour les membres de plus de 2000 organisations. Les diplômés d'universités ou de collèges canadiens peuvent également être admissibles à un rabais avec certains fournisseurs. Il est important de demander à chaque assureur tous les rabais de groupe pour lesquels vous pourriez être admissible, car ceux-ci ne sont pas toujours appliqués automatiquement lors du processus de soumission initial.
Les programmes d'assurance basée sur l'utilisation représentent une façon moderne d'économiser, particulièrement sur l'assurance automobile. Ces programmes, comme Sonnet Shift ou my Drive d'Intact, utilisent la technologie pour surveiller les habitudes de conduite comme le freinage, l'accélération, la vitesse et l'utilisation du téléphone. Les conducteurs qui démontrent des habitudes sécuritaires peuvent gagner des rabais, avec des économies potentielles citées jusqu'à 35 %. Ces programmes impliquent typiquement une application smartphone ou un dispositif branché dans le véhicule et offrent des économies au renouvellement basées sur les données collectées. Lors de l'obtention d'une soumission, demandez si l'assureur offre un tel programme et si vous êtes admissible à vous inscrire.
- Regroupement assurance habitation et auto : Économies jusqu'à 15 %.
- Rabais sans réclamation : Pour les conducteurs ou propriétaires sans réclamation récente.
- Systèmes de sécurité résidentielle : Rabais pour les alarmes surveillées.
- Adhésion à une association professionnelle/d'anciens élèves : Tarifs de groupe exclusifs.
- Rabais diplômé universitaire/collégial : Offert par certains assureurs.
- Programmes télématiques/basés sur l'utilisation : Économies jusqu'à 35 % pour une conduite sécuritaire.
- Rabais multi-véhicules : Pour assurer plus d'une voiture.
- Rabais nouvelle maison ou nouveau véhicule : Pour les propriétés ou voitures récemment achetées.
Types de polices d'assurance habitation disponibles
Lorsque vous demandez une soumission d'assurance habitation, on vous demandera de spécifier le type de logement que vous devez assurer, car différents formulaires de police sont conçus pour différentes situations de vie. Les principaux types de polices d'assurance habitation disponibles au Canada s'adressent aux propriétaires-occupants, aux copropriétaires, aux locataires et aux propriétaires-bailleurs. Chaque type de police couvre des éléments de risque distincts, avec des niveaux de protection variables pour la structure du bâtiment, les biens personnels et la responsabilité civile personnelle. Comprendre ces différences est essentiel pour vous assurer de recevoir une soumission pour le bon type de couverture et que vos actifs les plus précieux sont protégés.
Une police d'assurance propriétaire-occupant standard est conçue pour ceux qui possèdent une maison individuelle, une maison jumelée ou une maison en rangée. Elle fournit typiquement une couverture pour la structure du logement, les autres structures sur la propriété comme un garage détaché, les biens personnels à l'intérieur de la maison, les frais de subsistance supplémentaires si la maison devient inhabitable en raison d'une perte couverte, et la protection de la responsabilité civile personnelle. L'assurance copropriété, aussi connue sous le nom de police du propriétaire d'unité de condominium, couvre l'intérieur de l'unité de condo, les biens personnels, la responsabilité civile personnelle, et peut fournir une couverture pour les améliorations apportées à l'unité. Elle est conçue pour compléter la police principale détenue par la corporation de condominium.
L'assurance locataire est pour les individus qui louent un appartement, une maison ou un condo. Cette police ne couvre pas la structure du bâtiment, car c'est la responsabilité du propriétaire, mais elle couvre les biens personnels du locataire, sa responsabilité civile personnelle et les frais de subsistance supplémentaires si le logement loué devient inhabitable. L'assurance propriétaire-bailleur est conçue pour les propriétaires qui louent leur logement à d'autres. Elle couvre typiquement la structure du bâtiment, la protection de la responsabilité civile pour le propriétaire-bailleur, et peut inclure la perte de revenus locatifs si la propriété est endommagée. Lors de l'obtention d'une soumission, vous devez sélectionner le type de police qui correspond à votre statut d'occupation pour recevoir une estimation de prime précise.
- Assurance propriétaire-occupant : Couvre la structure du logement, les biens personnels et la responsabilité civile pour les maisons possédées.
- Assurance copropriété : Couvre l'intérieur de l'unité, les biens personnels et la responsabilité civile pour les copropriétaires.
- Assurance locataire : Couvre les biens personnels et la responsabilité civile pour les locataires.
- Assurance propriétaire-bailleur : Couvre la structure de la propriété locative, la responsabilité civile du propriétaire-bailleur et la perte potentielle de revenus locatifs.
Explication des couvertures d'assurance automobile obligatoires
Chaque soumission d'assurance automobile au Canada, peu importe la province, doit inclure quatre couvertures obligatoires comme l'exige la loi. Ces couvertures forment la base de votre protection financière pendant la conduite et sont des composantes non négociables de toute police. Comprendre ce que fait chaque couverture vous aidera à interpréter les soumissions que vous recevez et à apprécier le niveau de protection de base que vous achetez. Bien que des couvertures facultatives puissent être ajoutées pour une protection plus complète, ces quatre sont le minimum légal qui vous permet de conduire un véhicule sur les routes canadiennes. La couverture de responsabilité civile est la composante obligatoire la plus critique, car elle vous protège si vous êtes jugé légalement responsable de causer une blessure ou la mort à une autre personne ou d'endommager sa propriété dans un accident automobile. La couverture de prestations d'accident fournit une indemnisation pour les frais médicaux, les coûts de réadaptation, le remplacement du revenu et d'autres prestations à vous et à vos passagers, peu importe qui est en faute dans un accident. Cette couverture sans égard à la responsabilité est conçue pour assurer un accès rapide aux soins nécessaires et au soutien financier.
La couverture d'indemnisation directe pour les dommages matériels s'applique dans les provinces qui opèrent sous un système d'indemnisation directe pour les dommages au véhicule, vous permettant de traiter directement avec votre propre assureur pour les réparations si vous n'êtes pas en faute dans une collision. La couverture automobile non assuré vous protège, vos passagers et votre véhicule si vous êtes impliqué dans un accident avec un conducteur qui n'a pas d'assurance ou qui est un conducteur qui prend la fuite. Cette couverture garantit que vous n'êtes pas laissé financièrement vulnérable en raison des actions d'un automobiliste non assuré. Lors de l'examen des soumissions, vérifiez que ces quatre couvertures sont incluses et considérez les limites offertes, car opter seulement pour les minimums peut vous laisser sous-assuré.
- Responsabilité civile : Couvre les blessures ou dommages que vous causez à autrui. Limites minimales fixées par la province.
- Prestations d'accident : Couvre les coûts médicaux et de réadaptation pour vous et vos passagers, sans égard à la responsabilité.
- Indemnisation directe pour les dommages matériels : Couvre les réparations de votre véhicule si vous n'êtes pas en faute dans une province à indemnisation directe.
- Couverture automobile non assuré : Vous protège des conducteurs sans assurance ou dans les accidents avec délit de fuite.
Questions fréquentes
Combien puis-je économiser en regroupant mon assurance habitation et automobile au Canada ?
Les assureurs annoncent couramment que le regroupement de vos polices d'assurance habitation et automobile avec la même compagnie peut mener à des économies allant jusqu'à 15 % sur votre prime totale. Ce rabais multi-polices est l'une des opportunités d'économies les plus significatives et largement disponibles. Le montant exact que vous économiserez dépendra de votre profil individuel, de l'assureur et des détails spécifiques de vos polices. C'est une question standard à poser lors de l'obtention de soumissions auprès de tout fournisseur.
Puis-je obtenir une soumission d'assurance habitation et automobile entièrement en ligne ?
Oui, de nombreux fournisseurs d'assurance canadiens vous permettent d'obtenir une soumission et même d'acheter une police entièrement en ligne. Des compagnies comme Sonnet Assurance opèrent comme assureurs entièrement en ligne, permettant à tout le processus, de la soumission à l'achat, d'être complété numériquement. D'autres grands assureurs comme Intact, PC Insurance et RBC offrent également des outils de soumission en ligne pour l'assurance des biens et la responsabilité civile. Vous répondez typiquement à une série de questions dans un formulaire web pour recevoir une soumission personnalisée en quelques minutes.
Quelle est la différence entre obtenir une soumission d'un assureur vs. d'un courtier ?
Obtenir une soumission directement d'un assureur implique de travailler avec cette compagnie spécifique, soit en ligne soit par l'entremise d'un agent, pour recevoir une soumission pour ses produits. Utiliser un courtier implique de travailler avec un spécialiste indépendant qui a accès aux produits de plusieurs compagnies d'assurance. Les courtiers peuvent magasiner sur le marché en votre nom et fournir des conseils impartiaux, mais ils sont payés à la commission. Les assureurs directs peuvent offrir des tarifs compétitifs, mais un courtier peut comparer les offres de plusieurs fournisseurs à la fois.
Quelles couvertures d'assurance automobile sont obligatoires dans une soumission canadienne ?
Par la loi, chaque soumission d'assurance automobile au Canada doit inclure quatre couvertures obligatoires : la responsabilité civile, les prestations d'accident, l'indemnisation directe pour les dommages matériels et la couverture automobile non assuré. La responsabilité civile vous couvre si vous êtes responsable de blesser quelqu'un ou d'endommager sa propriété. Les prestations d'accident couvrent les coûts médicaux et de réadaptation pour vous et vos passagers. L'indemnisation directe couvre les dommages à votre véhicule si vous n'êtes pas en faute, et la couverture automobile non assuré vous protège des conducteurs sans assurance.
Comment un nouveau conducteur peut-il économiser sur sa soumission d'assurance automobile ?
Les nouveaux conducteurs, qui font souvent face à des primes plus élevées en raison du manque d'expérience, peuvent explorer plusieurs avenues pour économiser. Ils devraient s'enquérir de tous les rabais disponibles, comme ceux pour les bonnes notes ou la complétion d'un cours d'éducation à la conduite. Certains assureurs, comme Intact, offrent des programmes d'assurance basée sur l'utilisation tels que my Drive, où les nouveaux conducteurs peuvent économiser en fonction de leurs habitudes de conduite réelles. Le regroupement avec la police d'un parent ou une future assurance habitation peut également mener à des rabais. Magasiner et comparer les soumissions de plusieurs fournisseurs est essentiel.
Que devrais-je rechercher dans une soumission d'assurance habitation en plus du prix ?
Au-delà de la prime, examinez attentivement les limites de couverture pour le logement, les biens personnels et la responsabilité civile personnelle. Vérifiez les types de périls couverts et notez toute exclusion, comme pour certains types de dommages d'eau. Regardez les montants des franchises, car une franchise plus élevée réduit la prime mais augmente votre coût de poche lors d'une réclamation. Examinez quelles garanties additionnelles sont disponibles ou incluses, comme la couverture pour refoulement d'égout ou le pardon de première réclamation. Finalement, considérez la réputation de l'assureur pour le service à la clientèle et le traitement des réclamations.
Sources et lectures complémentaires
- Intact Insurance: Canada's Largest P&C Insurer | Car & Home ... intact.ca
- Sonnet Insurance | Insurance Made Simple with Online Quotes sonnet.ca
- Compare Cheap Insurance Quotes in Canada ratehub.ca
- Auto, Property Insurance & More | Allstate Insurance Canada allstate.ca
- Exclusive Rates on Home and Auto Insurance | The Personal thepersonal.com
Cet article explique le fonctionnement des choses et ne constitue pas un conseil financier, fiscal ou juridique. Les règles, plafonds et taux changent, vérifiez donc les chiffres à jour auprès de l'Agence du revenu du Canada, de votre province ou de votre institution financière avant d'agir.