OTTAWA
Le gouvernement fédéral prévoit transférer la supervision des efforts de lutte contre le blanchiment d'argent des banques de l'organisme canadien de renseignements financiers au régulateur bancaire fédéral.
Ce changement, annoncé dans le budget fédéral déposé jeudi, transférerait ce rôle de surveillance du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada, connu sous le nom de CANAFE, au Bureau du surintendant des institutions financières, ou BSIF.
Le document budgétaire indique que cette mesure vise à « améliorer la supervision et la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme des plus grandes institutions financières ».
La porte-parole du ministère des Finances, Marie-France Faucher, a déclaré que ce transfert n'est lié à aucun rapport ou dossier d'application de la loi en particulier.
« Le BSIF peut tirer parti de sa connaissance experte et de ses relations existantes avec les institutions financières fédérales pour faciliter l'amélioration des résultats en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme », a déclaré Mme Faucher dans un communiqué.
Elle a ajouté que la supervision de la conformité des institutions financières aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme s'aligne sur l'objectif du BSIF de renforcer la confiance du public dans le système financier.
Cette proposition fait suite à un rapport de la vérificatrice générale fédérale, publié à la fin du mois dernier, qui a constaté des retards dans la production de renseignements financiers par le CANAFE et a indiqué que l'organisme supervise trop d'entreprises pour surveiller efficacement leur conformité aux lois sur les crimes financiers.
Le CANAFE supervise actuellement 38 000 entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes.
Le rapport de la vérificatrice générale a constaté qu'à mesure que le nombre d'entreprises enregistrées sous la supervision du CANAFE a explosé, l'organisme a commencé à effectuer davantage d'évaluations « légères » et automatisées.
Ce changement fait également suite à un examen mondial du régime canadien de lutte contre les crimes financiers par le Groupe d'action financière, un organisme intergouvernemental qui établit des normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Le groupe de travail a donné une note de passage au Canada, mais a identifié un certain nombre de faiblesses, critiquant les activités de supervision du CANAFE comme « pas suffisamment fréquentes et pas proportionnées aux risques ».
Alana Scotchmer, associée chez Gowling WLG spécialisée en réglementation des services financiers, a déclaré que le changement proposé ne s'applique qu'aux institutions réglementées par le gouvernement fédéral, et non aux courtiers en valeurs mobilières, aux caisses de crédit ou aux sociétés de fiducie réglementées par les provinces.
Cela signifie qu'il y aurait deux superviseurs de la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur financier, « et la cohérence entre eux sera importante », a-t-elle déclaré dans un courriel.
« Le BSIF est un régulateur et un superviseur prudentiel, pas une unité de renseignements financiers comme le CANAFE », a déclaré Mme Scotchmer. « La façon dont il opérationnalisera cela... sera le vrai test. »
L'Association des banquiers canadiens a déclaré dans un communiqué qu'elle « se réjouit de l'évolution continue fondée sur les risques » du cadre canadien de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la nouvelle proposition.
Le BSIF a déjà certaines responsabilités en matière de supervision de la conformité des banques à la lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en veillant à ce qu'elles aient des politiques et des procédures en place pour se protéger contre les menaces à leur intégrité et à leur sécurité.
Le CANAFE a imposé certaines de ses plus importantes sanctions pécuniaires à des institutions financières au cours des dernières années.
En 2024, l'organisme a ordonné à la Banque Toronto-Dominion de payer près de 9,2 millions de dollars pour des contrôles défaillants de lutte contre le blanchiment d'argent, tandis que la Banque Royale a été condamnée à une amende de 7,5 millions de dollars et la Banque CIBC a été condamnée à payer plus de 1,3 million de dollars.
Plus tôt cette année, un tribunal ontarien a autorisé un recours collectif contre la Banque TD pour blanchiment d'argent, alléguant que la banque a fait des déclarations trompeuses sur les lacunes de son programme de conformité.
Cet article a été rédigé par la salle de rédaction d'e2gold.ca à partir des reportages de The Globe and Mail et Rich Picks Daily. Les citations, traduites de l'anglais, sont vérifiées par rapport à ces reportages.