TORONTO
Wealthsimple Financial Corp. a lancé un assistant d'intelligence artificielle et prévoit permettre à ses clients de connecter leurs comptes à des outils d'IA tiers comme ChatGPT et Claude d'ici le début de 2027.
Le nouvel assistant de la fintech, nommé Penny, peut préparer des virements Interac, des virements électroniques, des transactions boursières et aider à planifier les cotisations aux comptes de placement enregistrés, a annoncé l'entreprise lors d'un événement à Toronto jeudi.
« Nous parlons de vous au volant avec un assistant qui élimine beaucoup de friction », a déclaré Jordan Deutsch, directeur du développement logiciel chez Wealthsimple.
Penny ne peut pas déplacer de l'argent ou exécuter des transactions de manière indépendante sans confirmation du client, et elle fonctionne uniquement sur la plateforme de Wealthsimple sans accès à l'internet extérieur.
Ce lancement survient alors que les grandes banques canadiennes, dont la Banque Royale du Canada, la Banque de Montréal et la Banque Toronto-Dominion, ont pris des mesures pour bloquer l'accès des agents d'IA tiers aux comptes clients en raison de préoccupations de sécurité.
Wealthsimple partage ces inquiétudes en matière de sécurité et met en garde contre le partage des identifiants bancaires avec des outils d'IA non sécurisés.
« Nous sommes d'accord avec les grandes banques : les Canadiens ne devraient pas faire cela. Ils leur donnent leur identifiant, leur mot de passe. Nous ne croyons pas que ce soit la bonne façon de procéder », a déclaré Sam Newman-Bremang, directeur principal de produit chez Wealthsimple.
Au lieu de cela, l'entreprise construit ce qu'elle appelle des connexions directes sécurisées pour les clients qui souhaitent utiliser des agents d'IA.
À partir du début de 2027, les clients de Wealthsimple pourront connecter leurs comptes à ChatGPT ou Claude, en déterminant le niveau d'accès accordé, l'approbation du client étant requise pour toute transaction.
Wealthsimple est également en pourparlers avec d'autres entreprises d'IA et de technologie, dont Meta et Instinct, pour voir si leurs systèmes répondent à ses exigences de sécurité.
Penny utilise un flux de données sécurisé qui se connecte directement aux systèmes de Wealthsimple, lui permettant d'accéder aux informations financières et de préparer des transactions sans recourir au « screen scraping », une pratique qui viole les conditions d'utilisation de certaines banques.
L'assistant IA comprend également une piste d'audit pour suivre l'utilisation des données au sein du système.
« Nous comprenons exactement quelles données ont été consultées par l'assistant, quelles données il utilise pendant une conversation, et nous avons une trace de tout cela au fil du temps », a expliqué Deutsch.
Ce déploiement s'inscrit dans la poussée plus large de Wealthsimple pour rivaliser avec les plus grandes banques du Canada, le PDG Michael Katchen ayant récemment fixé comme objectif d'atteindre 1 billion de dollars d'actifs sous administration.
La semaine dernière, l'entreprise a annoncé avoir levé 425 millions de dollars lors d'un tour de table mené par le fonds souverain singapourien GIC, ce qui lui donne une valorisation de 13,8 milliards de dollars.
Wealthsimple n'est pas la seule à explorer les agents d'IA ; la maison de courtage concurrente Questrade permet déjà aux clients de connecter leurs comptes de placement à des outils comme ChatGPT et Claude.
« Si nous offrons aux consommateurs canadiens plus de choix et une plus grande diversité de produits, et finalement des produits auxquels les gens d'autres parties du monde ont accès, nous sommes tous gagnants », a conclu Deutsch.
Cet article a été rédigé par la salle de rédaction d'e2gold.ca à partir des reportages de The Globe and Mail, The Logic et BNN Bloomberg. Les citations, traduites de l'anglais, sont vérifiées par rapport à ces reportages.