Wealthsimple Tax est un logiciel canadien de production de déclarations d'impôt qui permet aux particuliers de préparer et de soumettre leurs déclarations de revenus personnelles à l'Agence du revenu du Canada (ARC) et à Revenu Québec. La plateforme offre une approche de type « faites-le vous-même » avec des outils pour rechercher les crédits et déductions applicables, importer les relevés fiscaux directement de l'ARC et produire les déclarations électroniquement via NETFILE. Les Canadiens peuvent utiliser le service gratuitement grâce à son forfait de base, qui permet de produire jusqu'à deux déclarations sans restriction sur les types de revenus ou les formulaires. Des forfaits payants supplémentaires offrent des fonctionnalités comme le soutien en cas de vérification et l'accès à des experts fiscaux en direct pour des situations plus complexes.
Comment fonctionne Wealthsimple Tax
Wealthsimple Tax est une plateforme numérique conçue pour que les Canadiens remplissent leurs déclarations de revenus personnelles. Le logiciel fonctionne sur un modèle de type « faites-le vous-même » où les utilisateurs saisissent leurs informations financières, et le système applique automatiquement les règles fiscales pertinentes. Il recherche plus de 400 crédits et déductions fiscaux possibles pour identifier ceux qui s'appliquent à la situation spécifique de l'utilisateur. La plateforme peut importer les relevés fiscaux comme les T4, T5 et T3 directement du service Mon dossier de l'ARC, ce qui simplifie la saisie des données. Pour les couples qui produisent ensemble, le logiciel peut analyser et suggérer quel conjoint devrait demander des crédits ou déductions spécifiques pour optimiser le remboursement global. Tous les forfaits donnent un accès illimité à tous les formulaires fiscaux requis pour une déclaration personnelle, y compris ceux pour les dons, les dépenses médicales et les revenus de placement.
Forfaits de production disponibles et coûts
Wealthsimple Tax offre trois paliers de service principaux pour répondre à différents besoins et niveaux d'assistance. Le forfait de base est commercialisé sous le nom « Payez ce que vous voulez », ce qui signifie que les utilisateurs peuvent produire gratuitement ou choisir de payer un montant de leur choix. Ce forfait permet de produire jusqu'à deux déclarations d'impôt et comprend tous les formulaires nécessaires sans aucun « paywall » restreignant l'accès à des annexes spécifiques. Le forfait Plus comprend toutes les fonctionnalités du forfait de base, mais augmente la limite de production à huit déclarations par compte et ajoute un soutien en cas de vérification pour les interactions avec l'ARC ou Revenu Québec. Le forfait Pro offre le plus haut niveau de service, prenant en charge jusqu'à 20 déclarations, ce qui correspond à la limite NETFILE de l'ARC, et comprend une consultation en direct individuelle de 30 minutes avec un expert fiscal. Il est important de noter que le service de consultation en direct du forfait Pro n'est pas disponible pour les résidents du Québec ou en langue française.
La plateforme soutient son service avec une garantie de remboursement maximal. Si un utilisateur produit à nouveau ses impôts avant le 31 décembre 2026 en utilisant le logiciel fiscal d'un concurrent et trouve un remboursement plus important ou un montant dû plus faible en saisissant des informations identiques, Wealthsimple fournira une compensation. La compensation est la plus élevée de deux valeurs : le prix d'achat ou les frais de licence payés pour le logiciel du concurrent, jusqu'à un maximum de 50 dollars, ou tout paiement facultatif que l'utilisateur a effectué à Wealthsimple Tax pour cette année d'imposition. Cette garantie est conçue pour donner confiance dans les capacités d'optimisation du logiciel. De plus, les clients qui transfèrent tous leurs placements chez Wealthsimple et se qualifient comme clients Premium ou Generation peuvent recevoir des mises à niveau gratuites vers les forfaits Plus ou Pro.
Fonctionnalités clés et types de revenus pris en charge
Le logiciel est conçu pour gérer un large éventail de situations fiscales canadiennes courantes. Une fonctionnalité centrale est l'optimisation automatique des crédits et déductions, qui calcule le montant optimal à demander pour chaque élément admissible. Les utilisateurs peuvent déclarer des revenus d'emploi, des revenus de travailleur autonome et des revenus de placement provenant d'intérêts, de dividendes et de gains en capital. La plateforme gère les implications fiscales des revenus et dépenses de location, permettant de déclarer à la fois les revenus et les coûts déductibles. Pour les personnes ayant des activités financières internationales, elle prend en charge la déclaration de tous les revenus étrangers et la demande des crédits d'impôt étrangers appropriés sur la déclaration canadienne.
Wealthsimple Tax facilite également la demande de déductions personnelles spécifiques. Cela comprend les déductions fiscales pour tout don de bienfaisance admissible effectué au cours de l'année d'imposition précédente. De même, les utilisateurs peuvent demander des déductions pour les dépenses médicales admissibles engagées au cours de l'année précédente pour eux-mêmes, leur conjoint ou leurs personnes à charge. L'interface guide les utilisateurs tout au long du processus de saisie de ces dépenses pour s'assurer qu'elles sont demandées correctement. La conception du logiciel vise à simplifier des sujets complexes, en fournissant toutes les informations fiscales nécessaires sans exiger de connaissances avancées de la part de l'utilisateur.
Étapes pour produire votre déclaration
La production avec Wealthsimple Tax implique une série d'étapes structurées au sein de la plateforme en ligne. La première étape est de créer un compte ou de vous connecter à un compte Wealthsimple existant. Une fois connecté, les utilisateurs commencent une nouvelle déclaration d'impôt pour l'année d'imposition applicable. Le logiciel demandera des renseignements personnels de base, y compris le statut de résidence, ce qui est particulièrement important pour les nouveaux arrivants au Canada. Une prochaine étape très efficace consiste à se connecter en toute sécurité à Mon dossier de l'ARC pour importer automatiquement les relevés fiscaux. Cela peut importer des formulaires comme les T4, T5 et T3 en quelques secondes et réduit les erreurs de saisie manuelle.
Après avoir importé ou saisi manuellement les données des relevés, les utilisateurs passent aux sections de type entrevue du logiciel. Le système pose des questions sur les événements de la vie, les sources de revenus et les déductions potentielles pour déclencher les formulaires et annexes pertinents. Au fur et à mesure que les informations sont saisies, le logiciel recherche continuellement les crédits et déductions applicables dans sa base de données de plus de 400 possibilités. Il applique ensuite ces optimisations en arrière-plan. Avant de soumettre, les utilisateurs examinent un résumé de leur déclaration, en vérifiant l'exactitude de toutes les données saisies. La dernière étape consiste à produire électroniquement la déclaration directement à l'ARC en utilisant le service NETFILE, qui est intégré à la plateforme. Pour les résidents du Québec, le processus comprend également la production auprès de Revenu Québec.
- Créez ou connectez-vous à votre compte Wealthsimple Tax.
- Commencez une nouvelle déclaration et entrez vos coordonnées personnelles et de résidence.
- Connectez-vous à Mon dossier de l'ARC pour importer automatiquement vos relevés fiscaux.
- Parcourez les sections d'entrevue pour déclarer tous vos revenus et dépenses.
- Examinez les optimisations du logiciel pour les crédits et déductions.
- Vérifiez le résumé complet de votre déclaration pour en assurer l'exactitude.
- Soumettez la déclaration électroniquement via NETFILE intégré.
Comprendre la garantie de remboursement maximal
Wealthsimple Tax offre une garantie pour instaurer la confiance dans son moteur d'optimisation fiscale. La garantie stipule que si vous obtenez un remboursement plus important ou devez moins d'impôt en utilisant le logiciel d'un concurrent, Wealthsimple vous compensera. Cette garantie est valable pour les déclarations produites via Wealthsimple Tax si vous choisissez de produire à nouveau en utilisant le produit d'un concurrent avant le 31 décembre 2026. Une condition critique est que vous devez saisir des informations financières identiques dans le logiciel du concurrent. La comparaison doit être basée sur les mêmes données d'entrée. La compensation fournie n'est pas un paiement direct de la différence de remboursement, mais plutôt un remboursement des coûts.
Le montant du remboursement est calculé comme la plus élevée de deux valeurs. La première valeur est le prix d'achat ou les frais de licence que vous avez payés à la société du logiciel fiscal concurrent, plafonnés à un maximum de 50 dollars canadiens. La deuxième valeur est tout paiement facultatif que vous avez choisi de faire à Wealthsimple Tax pour la production de votre déclaration pour cette année d'imposition. Si vous aviez payé 20 dollars à Wealthsimple pour le forfait Plus et que le logiciel du concurrent coûtait 30 dollars, vous recevriez 30 dollars. Cette garantie est une promesse formelle concernant l'efficacité des algorithmes de recherche de déductions et de crédits du logiciel.
Services de soutien et protection en cas de vérification
Les niveaux de soutien varient considérablement selon les différents forfaits Wealthsimple Tax. Tous les forfaits, y compris le forfait de base gratuit, comprennent l'accès au soutien par courriel pour les problèmes techniques rencontrés lors de l'utilisation du logiciel. Il est important de comprendre que ce soutien de base ne s'étend pas à la fourniture de conseils fiscaux personnalisés. Pour les utilisateurs cherchant plus d'orientation, le forfait Pro comprend une consultation en direct individuelle de 30 minutes avec un expert fiscal. Cet expert peut répondre aux questions, examiner la déclaration et aider à optimiser les déductions. La disponibilité de cette consultation n'est garantie que si elle est réservée avant le 6 avril 2026, et le service n'est pas disponible pour les résidents du Québec.
Pour la tranquillité d'esprit concernant les examens potentiels par les autorités fiscales, les forfaits Plus et Pro incluent un service de soutien en cas de vérification. Ce service assiste les utilisateurs dans l'éventualité où l'une de leurs déclarations d'impôt serait examinée ou vérifiée par l'ARC ou Revenu Québec. Le soutien est disponible toute l'année et est conçu pour aider les utilisateurs pendant le processus de vérification. Le forfait Pro comprend également un soutien continu si la situation fiscale d'un utilisateur change, en l'orientant vers les ressources appropriées. Ces fonctionnalités de soutien payantes différencient les forfaits et répondent aux besoins des utilisateurs qui désirent une protection supplémentaire ou une validation experte pour leurs déclarations produites.
Considérations et limites courantes
Bien que Wealthsimple Tax soit conçu pour être complet, les utilisateurs doivent être conscients de certaines règles et limites de la plateforme. Chaque compte Wealthsimple a une limite sur le nombre total de déclarations d'impôt qui peuvent être produites par année d'imposition, qui varie selon le forfait. Le forfait de base permet 2 déclarations, le forfait Plus permet 8 déclarations et le forfait Pro permet jusqu'à 20 déclarations, ce qui correspond à la limite NETFILE de l'ARC pour un seul compte. La fonctionnalité de consultation d'expert en direct du forfait Pro a des restrictions d'admissibilité spécifiques. Elle n'est pas disponible pour les résidents du Québec ou en langue française. Les utilisateurs au Québec peuvent toujours utiliser le logiciel pour produire leurs déclarations fédérale et provinciale, mais ne peuvent pas accéder à la composante de consultation en direct du forfait Pro.
Une autre considération importante est la portée du soutien inclus. Le soutien par courriel offert avec tous les forfaits est uniquement pour le dépannage technique et n'inclut explicitement pas les conseils fiscaux. Les utilisateurs ayant des situations fiscales complexes nécessitant une interprétation professionnelle doivent être conscients de cette limite. Le logiciel gère de nombreux scénarios courants comme les revenus de placement, les propriétés locatives et les revenus étrangers, mais il reste un outil de type « faites-le vous-même ». Le service de protection en cas de vérification, une valeur importante des forfaits Plus et Pro, fournit une assistance lors d'un examen, mais ne constitue pas une représentation légale. Les utilisateurs doivent s'assurer de conserver tous les reçus et documents originaux, car le logiciel est un outil de production et non un substitut au maintien de dossiers fiscaux appropriés.
Questions fréquentes
Wealthsimple Tax est-il vraiment gratuit ?
Oui, le forfait de base de Wealthsimple Tax fonctionne sur un modèle « Payez ce que vous voulez », ce qui signifie que vous pouvez choisir de produire votre déclaration d'impôt pour 0 $. Ce niveau gratuit vous permet de produire jusqu'à deux déclarations d'impôt et comprend un accès illimité à tous les formulaires fiscaux nécessaires, comme ceux pour les revenus d'emploi, les revenus de placement, les revenus de travailleur autonome, les dépenses médicales et les dons de bienfaisance. Il n'y a pas de « paywalls » ni de restrictions sur les formulaires que vous pouvez produire dans le forfait de base, et il couvre toutes les sources de revenus et déductions. Vous pouvez produire en toute confiance des déclarations d'impôt simples en utilisant ce service gratuit.
Qu'est-ce que la garantie de remboursement maximal ?
Wealthsimple Tax garantit votre remboursement maximal. Si vous produisez à nouveau vos impôts avant le 31 décembre 2026 en utilisant le logiciel fiscal d'un concurrent et que vous trouvez un remboursement plus important ou un montant dû plus faible en saisissant des informations identiques, Wealthsimple fournira une compensation. Ils rembourseront soit le prix d'achat ou les frais de licence pour le logiciel du concurrent, jusqu'à un maximum de 50 $ CA, soit tout paiement facultatif que vous avez effectué à Wealthsimple pour l'année, selon la valeur la plus élevée. Cette garantie vous assure d'obtenir le meilleur résultat possible de votre production de déclaration.
Wealthsimple Tax peut-il importer mes relevés fiscaux automatiquement ?
Oui, Wealthsimple Tax peut importer automatiquement vos relevés fiscaux. Vous pouvez connecter en toute sécurité le logiciel à votre compte Mon dossier de l'ARC pour importer tous vos formulaires fiscaux directement en quelques secondes. Cette fonctionnalité s'applique à des formulaires tels que les relevés T5 et T3 pour les revenus de placement et d'intérêts. Si vous êtes déjà un client Wealthsimple, vos coordonnées personnelles peuvent également être transférées dans le logiciel fiscal en quelques clics, simplifiant considérablement le processus de saisie des données.
Quelles fonctionnalités supplémentaires offrent les forfaits Plus et Pro ?
Le forfait Plus augmente votre limite de production à 8 déclarations et ajoute une protection en cas de vérification, qui fournit un soutien si l'ARC ou Revenu Québec examine ou vérifie votre déclaration. Le forfait Pro prend en charge jusqu'à 20 déclarations et comprend toutes les fonctionnalités du forfait Plus. Il ajoute également une consultation en direct individuelle de 30 minutes avec un expert fiscal pour obtenir des conseils, examiner votre déclaration et optimiser vos déductions. La consultation en direct du forfait Pro n'est pas disponible pour les résidents du Québec, et sa disponibilité n'est garantie que si elle est réservée avant le 6 avril 2026.
Combien de déclarations d'impôt puis-je produire avec un seul compte ?
Le nombre de déclarations que vous pouvez produire dépend de votre forfait. Le forfait de base gratuit vous permet de produire jusqu'à 2 déclarations d'impôt. Le forfait payant Plus prend en charge la production de jusqu'à 8 déclarations. Le forfait Pro permet jusqu'à 20 déclarations, ce qui est le nombre maximum de déclarations que le système NETFILE de l'ARC acceptera d'un seul compte logiciel par année.
Wealthsimple Tax fournit-il de l'aide ou des conseils fiscaux ?
Tous les forfaits comprennent un soutien par courriel pour les problèmes techniques avec le logiciel, mais ce soutien ne s'étend pas à la fourniture de conseils fiscaux personnels. Pour obtenir des conseils fiscaux réels, vous devriez passer au forfait Pro, qui comprend une consultation en direct avec un expert fiscal. L'expert peut répondre à vos questions et examiner votre déclaration. Les forfaits Plus et Pro offrent également un soutien en cas de vérification pour vous aider si votre déclaration est examinée par les autorités fiscales.
Sources et lectures complémentaires
- Really Great Tax Filing Software 2025 | CRA & NETFILE- ... wealthsimple.com
Cet article explique le fonctionnement des choses et ne constitue pas un conseil financier, fiscal ou juridique. Les règles, plafonds et taux changent, vérifiez donc les chiffres à jour auprès de l'Agence du revenu du Canada, de votre province ou de votre institution financière avant d'agir.